國內風險評估 · 業務摘要
民商易（澳門）調查與風險管理中心 只針對國內風險評估提供一站式專業服務。我們不涉及一般徵信報告，專注於企業商業風險全面診斷、合規審查、供應鏈風控、投資風險預警、併購盡職調查。所有評估模型均符合國際風控標準與內地監管要求，為客戶提供可量化、可追溯的決策依據。
風險評估 · 核心服務範疇
商業風險診斷
經營穩定性評估
財務健康度分析
市場聲譽與競爭風險
合規審查
反商業賄賂審計
數據合規與隱私保護
環保/稅務/勞動用工合規
供應鏈風控
供應商資信核查
關鍵節點斷鏈風險
境外制裁傳導排查
投資並購盡調
標的企業法律/財務/業務
交易風險矩陣
交割條件設計
※ 服務對象涵蓋上市公司、跨國企業、私募基金、政府機構及成長型民企。
風險評估 · 五步風控流程
風險識別
業務場景拆解
深入理解客戶商業模式、產業鏈位置、關鍵交易環節。
風險因子庫
對接行業風險資料庫，篩選高關聯度風險指標。
數據採集
公開信息檢索
工商、司法、知識產權、行政處罰、輿情監測。
授權盡調
實地訪談、供應商/客戶驗證、財務憑證抽查。
分析量化
風險矩陣
發生概率×影響程度，四象限分級排序。
財務影響測算
或有負債、潛在罰沒、聲譽貶值量化。
策略建議
風險應對方案
規避/轉移/減緩/接受四類策略組合。
內控優化
制度補強、合規流程嵌入、合約條款修訂。
持續監控
風險預警系統
關鍵指標動態跟蹤，異常觸發警報。
定期複評
年度/半年度風險再評估，適應環境變化。
評估週期：單一專項風險評估約7-15工作日；企業全面風險診斷約20-30工作日。
風險評估項目細則
| 評估類別 | 具體評估內容 | 交付成果 | 時間估計 |
|---|---|---|---|
| 商業風險全面診斷 | 經營戰略、財務狀況、市場競爭、供應鏈韌性、聲譽風險 | 企業風險畫像、風險矩陣、優先級排序 | 15-20工作日 |
| 合規審查 | 反商業賄賂、數據合規、環保/稅務/勞動用工、行業准入 | 合規差距分析報告、整改建議清單 | 10-18工作日 |
| 供應鏈風控 | 核心供應商資信、備選供應商儲備、物流節點韌性、制裁傳導 | 供應鏈風險地圖、關鍵節點替代方案 | 12-20工作日 |
| 投資並購盡調 | 法律合規、財務真實性、業務可持續性、稅務籌劃、交割條件 | 盡職調查報告、交易風險清單、估值調整建議 | 20-35工作日 |
※ 合法性聲明：所有評估均在客戶授權及法律允許範圍內進行，不涉及非法獲取個人隱私、商業間諜行為。
民商易風險評估 · 核心優勢
行業專家團隊
組建金融、法律、審計、產業背景複合型顧問團隊，平均從業10年+。
量化評估模型
自主開發「企業健康度指數」「供應鏈韌性評級」等專利風控工具。
動態預警能力
建立關鍵風險指標閾值，提供季度/月度風險再評估服務。
跨境風控經驗
深諳粵港澳與內地監管差異，為出海企業提供合規防火牆。
完整交付體系
風險視覺化儀表板、決策建議書、落地輔導三位一體。
保密安全
嚴格保護客戶戰略意圖及敏感數據，資訊分級加密管理。